新金沙登录_首页

当前位置: 学校首页 >> 新金沙公告 >> 正文

2022网络安全宣传周:保持清醒头脑,防范金融诈骗

来源:     发布时间:2022-09-09    点击:

金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。当前,金融诈骗已经严重危害到了个人财产和国家经济,成为影响我国经济健康发展的毒瘤。今天为大家介绍金融诈骗中比较常见的十种诈骗形式,让大家识破金融诈骗套路,防患于未然。

一、调包诈骗

调包诈骗是指采用秘密“调包”或者其他隐蔽方法,使被调包者的物品被他人调包,且被调包者对自己所交付的财物种类、名称、样式等物理外观无法准确辨别的行为。

调包诈骗的表现形式为“以假换真”,不法分子常趁人不备,以普通物品调包贵重物品,以假银行卡调包真银行卡,在受骗人毫无知觉的情况下将钱财全部取走。

因此,在进行金融交易等行为时,要时刻保持警惕,以防陷入调包诈骗中。

二、ATM诈骗

ATM诈骗一般以ATM机为载体,通过在取款机上做手脚、贴虚假告示、假咨询电话等方式,诱导他人上当。一般情况下,若遭遇诈骗,客户在拨通告示电话后,对方会自称是某银行客户服务中心,向该客户索取密码,客户将相关信息告诉对方,不法分子随后在别处利用所获得的相关信息冒充当事人,从而将卡内钱取走。

因此,在ATM机取款时,首先:一要留意周围环境,如遇可疑情况切勿取款;二要留意取款机周边是否有可疑摄像头,如有切勿输入密码;三要留意告示电话,若电话可疑切勿拨打,也不要告知银行卡密码等重要信息,以防陷入ATM诈骗。

三、电话诈骗

电话诈骗,即利用电话进行诈骗活动。不法分子多冒充受害人的亲戚、同学或朋友,通过电话套取受害者的信任,一般情况下会在通话中传达出“很急”、“需要马上转款”等信息,从而诱导受骗者在短时间内向某特定银行卡汇款。

现在,电话诈骗已经蔓延全国,普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款等方式。如遇电话诈骗,务必保持冷静,仔细检查电话号码,仔细辨别对方口音,如果可疑,应立即挂断,发现有诈骗嫌疑或是发生钱财损失时,应立即报警。

四、勾结诈骗

勾结诈骗,是通过银行或其他金融机构工作人员与外部人员勾结,或个人与境外团伙勾结等形式,勾结侵占他人财产的行为。

勾结诈骗中,不法分子由“原始”的伪造印鉴、伪造汇票,发展成从银行索要出存款单位的预留印鉴,甚至与银行人员内外勾结,虚开承兑汇票,再以存款单位的名义,贴现兑出现金非法占有。因此,在进行银行交易时,要警惕银行票据,单位组织要警惕本单位银行预留印鉴和银行流水情况,以防陷入勾结诈骗中。

五、假币诈骗

假币诈骗,是指制造虚假货币进行诈骗的行为。假币诈骗通常以假币套真币,它流通于市场中,几乎辐射到每一个人,已成为社会的公害,行骗者往往利用大额找小额、整回零等手法诈骗。

因此,我们在利用现金货币交易时,一定要仔细鉴别真假,收到假币主动上交银行或公安机关,不得再次违法流转。

六、高息诈骗

高息诈骗,通常是不法分子向被害人放贷,采取隐瞒高息的手段引诱多人入局,在受害人债务累积到一定数额后,制造虚假流水,收取保证金等。

同时,引诱被害人参与网络赌博,并常常以不赌博就一次性付清债务等相要挟,使被害人深陷其中,控制被害人继续借贷;然后采取诱骗手段要求被害人提供保证人,并相互担保,从而产生了新的被害人,继续循环借贷,使存款人本息血本无归。

因此,切勿相信“放款快”、“无抵押”、“利息低”等诱惑,如遇可疑情况,可依法控告和申请检查监督,维护自身权益。

七、引诱汇款诈骗

引诱汇款诈骗,通常是不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到××银行,××账号,××先生”等短信内容大量发出,如果碰巧有人正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号。

因此,我们在收到此类短信时要仔细核实,切勿将钱转入不法分子手中。

八、刷卡消费诈骗

刷卡消费诈骗,是不法分子通过群发虚假的消费提示或中奖提示,引诱机主拨打短信上指定的号码查询,然后冒充银行工作人员、银联信用卡管理中心或公安民警等连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取用户的银行卡号、密码等信息进行诈骗。

因此,当遇到此类事件时,切勿向对方透露银行卡号和密码,查询时通过银行公布的客服电话或到银行网点查询,保障自身财产安全。

九、虚假中奖诈骗

虚假中奖诈骗是网络诈骗中的常见形式,不法分子利用传播软件随意向QQ用户、MSN用户、邮箱用户、淘宝用户等发送诱人的“官方中奖”信息,提示引导网民访问事先设计的假冒官方网站进行确认,诱使网民信以为真,进而以“交税”、“运费”、“保证金”等由实施诈骗。

因此,当我们收到来历不明的中奖信息时,要提高警惕,不管内容有多么逼真诱人,也千万不能相信,更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证,否则将一步步陷入骗局之中。

十、低息贷款诈骗

低息诈骗以低息免息贷款为诱饵,如“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电××经理”等,利用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款吸引被害人上钩后以预付利息名义骗钱。

亲爱的老师和同学们,以上是十个金融诈骗的常见形式,你get✓了吗?了解金融诈骗套路,时刻提高警惕,擦亮眼睛,保持清醒头脑,自觉抵制诱惑,坚决防范金融诈骗活动。

上一条:2022网络安全宣传周:网络安全为人民,网络安全靠人民 下一条:2022网络安全宣传周:学习网络安全法,共建网络安全空间

新金沙登录 版权所有 Copyright © 2019 SDUPSL All rights reserved.
地址: 山东省济南市解放东路63号 邮编: 250014 E-mail: xxhbgs@sdupsl.edu.cn 鲁ICP备 10007285号
信息维护:宣传部 技术支持:网络信息中心

新金沙登录 版权所有 Copyright © 2019 SDUPSL All rights reserved.
地址: 山东省济南市解放东路63号 邮编: 250014 E-mail: xxhbgs@sdupsl.edu.cn 鲁ICP备 10007285号
信息维护:宣传部 技术支持:网络信息中心